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財通證券董事長陸建強:財富管理守正方能致遠

2019-04-01 20:33:04  

  中新網浙江新聞4月1日電(周越 蘇婷)3月30日,以“財智共享·生態賦能”為主題的財通證券2019年私募峰會在杭州圓滿落幕。會上,財通證券黨委書記、董事長陸建強作了題為《財富管理守正方能致遠》的主題演講。以下是演講全文分享:

圖為財通證券董事長陸建強。財通證券供圖圖為財通證券董事長陸建強。財通證券供圖

  今天,我們齊聚在財通證券2019年私募峰會,我相信大家和我一樣,非常期待這么多的行業領軍人物和專家激昂思想、碰撞智慧,發表真知灼見,為我們帶來一場思想的盛宴。首先,我代表財通證券股份有限公司,對各位嘉賓表示熱烈的歡迎,對一直以來關心、支持和參與私募峰會的各界領導和同仁表示誠摯的感謝!

  今天我想講的主題是“財富管理守正方能致遠”。為什么會有這樣的思考?主要是基于兩個層面:一是近年來的財富亂象,財富管理行業需要重樹形象。這兩年P2P和一些互金平臺、私募企業紛紛出現違約、欺詐、跑路現象,不僅損失了老百姓的財富,更損害了財富管理機構甚至整個行業的形象;二是中央提出的金融供給側改革,在財富管理領域需要明確定位。“金融”的核心在“融”,但目前看來在“融”上存在一些問題,一邊是有錢投不出去,或者投到了不該投的動方;一邊真正需要錢的地方融不到資或融資成本太高。錢最終沒有流向真正需要它的地方,由此產生了金融扭曲,違背了金融的價值,也加劇了金融風險。正是看到了這一點,中央提出了金融供給側改革,我們省里也提出“融資暢通工程”。財富管理作為重要的金融一支,需要對此明確定位。關于如何看待當下的財富管理?我先提出三點認知,希望能拋磚引玉:

  第一,金融的初心既是服務實體經濟,也要服務財富增值。我們常說,金融要不忘初心,回歸本源。金融的初心和本源是什么?我們知道,金融本身并不直接創造財富,金融的價值是通過參與資源分配、融入實體經濟來實現的。由此,我們常說,金融的本質是服務實體經濟。其實,金融服務有兩翼:一是為企業、機構和需要錢的人融到資,把錢輸送到實體經濟最需要的地方。另一方面是為百姓理好財,提供多層次、多品種、風險收益匹配的產品,為社會財富的保值增值服務。金融的價值既在服務融資一端,也在服務財富增值一端。融資和理財,雙翼一體,兩端發力,財富能轉化為資本,才是金融暢通之道。而且隨著經濟社會的發展,財富管理財富增值的功能越來越重要。現在老百姓手上有錢,但找不到合適的產品,超過六成以上以現金、存款和銀行理財產品的形式沉淀下來,沒有轉化成資本,促進社會的再生產、再發展。這反映的是財富管理的滯后。

  第二,新時代既要聚焦高質量,也要聚焦大財富。黨的十八大提出了邁入新時代的歷史方位判斷。進入新時代,最重要的就是聚焦高質量發展,其中一個重要的標志,是發展方式從做大增量切換到盤活存量和做大增量并重,逐步向主要以盤活存量為主過渡。可以說,轉型升級,高質量發展,最大的路徑是要素集聚,資產整合,盤活財富。而包括資產證券化在內的財富管理正是盤活資產、實現了資產、資金和資本的有機轉化的重要路徑。高質量發展需要大財富管理。改革開放40年來,我們積累了海量的財富,成功進入中等收入國家行列。在向高收入國家邁進的過程中,金融市場的改革和升級至關重要。2018年,中國城市家庭的戶均總資產規模為161.7萬元,戶均凈資產規模為154.2萬元,戶均可投資資產規模為55.7萬元,中國家庭財富總值已位列世界第二。未來十年,社會財富還將快速增長。胡潤財富報告顯示,目前中國擁有千萬資產的高凈值家庭有201萬戶,比去年增長8.1%,預計五年后將達到285萬,十年內將翻倍至410萬。同時,我們要清醒看到,經濟進入新常態后,從高速增長轉向中高速增長,中國經濟增速已經從10%以上降至目前6.5%左右,進入“穩增長、調結構”的深度改革期,這或將會影響資產價格的上漲速度,降低同等風險水平下資產的回報率。因此,投資單一資產獲利的難度將大大提升。而相較于投資單一資產,全局性的大類資產配置思維才能更好地控制風險,提高收益。從國際上看,全球平均的人均家庭金融資產/人均GDP是2倍,美、德、法、日、韓、臺灣等經濟體的人均家庭金融資產/人均GDP分別是4.1、1.8、2.3,3.5、2.1、5.1倍,而中國目前約為1.6倍,未來空間非常大。

  2000年,中國財富僅僅占全球財富的5%,2016年占9%,預計到2030年,中國財富占比將和歐洲相當,而目前中國的財富管理業務僅僅是冰山一角,財富管理的藍海正在打開。

  前一段時間,陳光明旗下睿遠基金首只公募基金一天認購額度達600億,配售比例僅為8%,說明財富管理的需求非常旺盛。如今我們缺的不是資金,而是吸引資金的能力;缺的不是財富,而是財富管理的能力。

  第三,浙江既是民營經濟大省,也是財富管理的大省。浙江以民營經濟、浙商大軍名聲在外,其實,浙江經濟還有一個特點更有特色,那就是藏富于民,資源不多財富多。2018年,浙江人均居民收入達到4.6萬元,僅次于北京和上海。全省擁有千萬資產的高凈值家庭有19.6萬戶,排在全國第五,僅次于北京、廣東、上海、香港。全國高凈值家庭最密集的城市中,杭州、寧波分列第6、第7位。同時,因為是民營體制,浙江人的市場意識、資本運作的意識和能力都是最強的。也因此,近年來,浙江省明確提出打造錢塘江金融港灣的使命,正全力打造財富管理和新金融創新中心,有許多像玉皇山和南基金小鎮這樣的金融特色小鎮,集聚了一大批財富管理的專業機構和人才。其中,僅山南基金小鎮私募基金管理人就有近3000家,基金規模超過1萬億元。作為財富管理機構,能在浙江發展,注定生在福中,可以說是命帶財運。

  藍海已在,未來已來。但我們準備好了嗎?說實話,我覺得并沒有,這也正是我們今天峰會的意義所在,大家一起來交流探討:怎么樣去擁抱大資管時代,分享財富管理大發展的時代紅利呢?財富管理路徑千萬條,守正第一條,守正方能致遠!

  首先,“正”在堅守初心。財富管理的初心,一是配置資源,活躍市場,服務經濟發展;二是發現價值,定位價格,實現財富增值。隨著經濟和生活水平的發展及財富的增長,中國投資者的復雜度在增加,中國的財富對產品需求的復雜性也在增加,我們在提供金融服務的時候,不論做怎樣的結構設計、創新怎樣的產品,服務實體經濟發展,實現價值的增值始終是我們的方向與目標。回歸初心,就是要以市場需求為導向,開發出個性化、差異化、定制化的金融產品,滿足不同風險偏好的財富管理需求,要做到“總有一款適合你”。

  其次,“正”在使命擔當。看到當下財富管理行業的現狀,我們就清楚了我們的使命所在:堅守底線,提升行業規范發展水平,營建財富管理良好形象。我們這個領域里,集聚了大量的專業人士,很優秀,年輕又有活力。優秀的內涵不能僅僅看作是有多少業務能力,而是必須在社會上有正能量的導向,有定力、有擔當、有責任,切實幫助老百姓理好財、傳承好財富,而不是利用金融工具去“割韭菜、剪羊毛”,讓本已浮躁的社會更加浮躁。而是要清醒地看到,財富管理不僅是一項極具前景的行業,更是時代賦予我們的一項崇高的使命,建設高水平的小康社會需要有高質量的財富管理。財富管理我們不能把它簡單地作為一項業務來對待,而是應該當成一份神圣的事業去堅守。

  最后,“正”在財富生態。一個行業守正,需要行業生態的打造。生態首先是正確的心態,財富管理的起點是財富、終點是幸福,但幸福的程度不是取決于錢包的厚度,而是大家對財富以及財富管理的理解程度。所以,我們除了提供優質產品和服務,更要幫助社會建立正確的財富觀。其次是演進的業態。財富管理業態的發展有其自身規律。目前我們主要還停留在產品導向型的階段,以賣金融產品為主,下一步我們要按照供給側改革的精神提升至客戶需求導向型階段,最終可能會發展為全權委托型。當然,這需要制度的保障和信任的支撐;最后是積極的狀態。“事在人為”,在需求充分的情況下,財富管理的事業能做多大、對高質量發展和高水平建設的貢獻能有多大,主要取決于我們財富管理機構的狀態。今天,我們聚在一起來探討,其實就是一種積極的狀態。正是我們的不懈努力,不到15年的時間,陽光私募管理規模已經達到12萬億,與公募基金并駕齊驅,從側面也印證了我們的積極狀態。

  財通證券作為一家浙江省屬的上市券商,始終堅持為實體經濟服務、為百姓理財服務。我們大約在10年前就已經開始在財富管理領域進行布局,目前已經構建了橫跨證券與期貨、境內與境外、公募與私募的財富管理體系,總的財富管理規模約3000億元,并且在特定的領域已經形成財通的特色和優勢。比如,永安期貨和永安國富的資產管理在行業屬于佼佼者,財通資管在固收領域、財通基金在定增領域、財通資本在政府產業基金以及財通香港在境外資產管理方面也都有各自的特色。當然,我們的私募PB業務這幾年發展的也非常快。這得益于大家的支持,在這里我代表公司向大家長期以來的關心和支持表示衷心的感謝!目前,財通證券正在打造“最貼心的財富管理專家”,我們期待與大家一起合作、共同成長。針對私募機構目前的痛點和實際需求,我們整合了投研、經紀、財富、金融科技等資源,并廣泛對接各類社會資源,著力構建360°立體私募服務圈,為私募機構提供五大服務:

  一是“私募星計劃”培育成長服務。加強對中小私募機構的全程培育、扶持成長。通過實盤大賽等方式,遴選出一批優秀的初創型私募機構,為其提供從0到1的各類孵化服務。除了種子基金支持以外,將根據私募機構所處的生命周期,在合規管理、風險管控、發展規劃等方面提供各類服務,為其賦能增效,攜手與私募機構共同成長。

  二是多渠道的資本中介服務。發揮資金渠道多元化優勢,一方面通過自有資金直投,另一方面發揮集團140家分支機構、永安期貨等子公司網點以及建立戰略合作的第三方渠道,為私募機構提供強大的代銷能力。

  三是特色化的投資研究服務。加強集團化協同,聯合總部研究所、永安期貨、財通資管等各種資源,打造聯合投研團隊,發揮各自在金融端和產業端的優勢,為私募機構提供“產業鏈+市場行情”的特色投研服務。

  四是新一代信息系統服務。借助金融科技的力量,深化與螞蟻金服等機構的戰略合作,聯手開發新一代信息技術系統,提供從交易、風控、投研一體化的信息解決方案,提升私募機構的服務體驗。

  五是“1+N”交流共享服務。每年在杭州舉行大規模的私募峰會,邀請業內優秀私募機構共同探討經濟形勢、分享投資理念、對接市場資源。在此基礎上,在各地舉行數場各具特色的專題路演和研討會。通過這種“1+N”的模式,為各類私募機構提供多層次、多維度的交流共享平臺。

  各位來賓,各位朋友,在金融供給側改革,推動經濟高質量發展的關鍵時期,金融只有不忘初心,才能守正致遠。春種一粒粟,秋收萬顆子。希望借助今天的平臺,財通證券與各私募機構秉持初心,共同成長,與大家一起打造專業、共享、惠民的財富生態,服務好經濟的轉型升級,也服務好老百姓的財富管理。(完)

[編輯:崔璨] 來源:中新網浙江
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